除了签证积压情况外，中国移民业界近期依然活跃地推介新项目。去年芝加哥E B -5项目欺诈事件后，美国证监会(SEC)和美国移民局(USCIS )先后列举多项投资警示。美国证监会与美国移民局在去年10月1日联合发布了投资警告《Investm ent ScamsExploit Immigrant In-vestor Program》(《利用移民投资项目的投资骗局》)，告诫个人投资者警惕那些利用移民投资项目，亦即EB-5进行的欺诈性投资骗局。而美国证监会亦在8月4日再次推出《10RedFlagsThatanUnregisteredO fferingMayB eaS cam》(《未注册的证券发行可能是骗局的10条警示》)的警示，对未注册的发行的提示而有意于E B -5的投资者，也可以从两则警示中获得思考。

仔细研究相关的资料

美国证监会与美国移民局联合投资警告建议，对于任何投资，仔细研究与E B -5相关的资料很重要。可采取下列步骤：

1，确认其是否为U SCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在U SC IS网站w w w .uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中心在列表中，也须甄别U SCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。

2，索取其向U SCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向U SCIS提交一份初始申请表(Form I-924)，以获得U SCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域中心索取其向U SCIS提交的此类表格和补充档的影本。

3，索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察并研究类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。

4，查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。

5，寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，该项投资设商业地产的建设，核查市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。

S E C的警示：

据联邦证券法，除非经SE C注册或根据法律规定免于注册，一家公司不能提供或销售证券。以下是美国证监会披露的潜在的欺诈的一些普遍迹象。

1，宣称低风险或无风险且高收益。承诺伴随低风险或无风险的同时，还高收益，这是欺诈的经典迹象。所有投资都伴随不同程度的风险，更高的潜在收益则伴随更高的风险。你理应对宣称无风险的投资心存怀疑。

2，未注册的投资专家。销售证券的未注册投资人士犯下大多数诈骗，其目标对象是一般散户投资者。

3，激进的销售计谋。高明的欺诈者会将一项投资宣称为“一生就一次”，制造一个销售很紧促的错误感觉。

4，销售文件的问题。如推销人员不能提供任何书写文件，请规避这类投资。合法的私募发行常常会被在私募融资备忘录、PPM中找到。同样，包含着打印、拼写等错误以及其他错误的混乱的发行文件，也是投资项目存在欺诈的红旗。

5，没有净资产或收入要求。

6，没有其他人或机构涉及。除了销售人士之外，交易中若没有其他人参与，这就要小心。通常情况下，经纪商、会计师、律师事务所和其他第三方机构都会参与私募发行。同时，若你不被告知还有哪些人据称也参加这个投资，那么请谨慎。


7，假冒或虚拟办公场所。在一个欺诈中，尽管他们没有合法的运营地方，一家公司可以在某个州建立一个邮政地址以符合豁免注册的资格。若公司的企业地址是邮政地址，你是无法核实这家公司是否在同一个州有任何实际运营代表处(如总部大楼、分支或其他实际运营场所)。

8，没有良好的信誉。包括有限责任公司或无限责任公司在内的任何公司，在寻找投资机遇时，要在其所在州，有着积极或良好的记录。

9，不请自来的投资若收到任何你并未咨询但给你的投资项目，应该要小心。

10，经理人或发起人的介绍较为可疑的。为了显得合法，欺诈者往往呈现出在相关行业有成功的经验。

采写：南都记者　梁小婵